Hvordan avsløre hvitvasking, underslag, butikk i butikken og sjefsbedrageri
I TV-serien «Breaking Bad» er Saul en advokat med fastpris på hjelp til hvitvasking og andre økonomiske forbrytelser. Han er heldigvis en fiktiv karakter. Men enhver bedrift kan være et mål for uærlige personer. Det kan skje innenfra. Alt fra den ansatte i billettluken som selger billetter flere ganger, sjåføren som alltid tar meg seg noe av bensinen hjem, ansatte som lager falske fakturaer og sjefer som låner penger ulovlig av firmaet.
Svindel kommer også utenfra. Kunder og leverandører som bruker deg som et ledd i hvitvasking. kriminelle som lager falske fakturaer. Eller utgir seg for å være en leder i selskapet og ber deg betale noe. Det er dessverre også kriminelle regnskapsførere, konsulenter og advokater som kan dolke deg i ryggen. IT gjør en sårbar for identitetstyveri, virus og krav om løsepenger.
Hvordan kan man avsløre dette før man havner i problemer?
Google bør være første linjes forsvar. Det tar bare et øyeblikk å sjekke kunder, leverandører, konsulenter og andre samarbeidspartnere. Er det noe som ikke ser bra ut, er det gjerne fordi det faktisk ikke er bra. Da bør en styre unna. Om en først havner i edderkoppnettet, kan en vikle seg mer inn jo mer en forsøker å komme seg ut.
Opplæring og rutiner er et effektivt middel mot å bli bitt av slangene. Med en gang man er flere enn et par ansatte, bør det være en ufravikelig rutine at minst to skal gå god for hver faktura før den betales. Det kan lett settes opp i et regnskapssystem. Det samme gjelder at minst to bør godkjenne selve utbetalingen. Så en kreativ eller uheldig medarbeider ikke legger på en null eller to. En bør også unngå at en regnskapsfører eller advokat kan gjøre utbetalinger for deg uten at du må godkjenne i banken eller regnskapssystemet.
Risikofaktorer du kanskje ikke kjente til
Hvilket land er også sentralt. En kunde i Venezuela er noe helt annet enn en i Vennesla. De betaler, men hvor kommer pengene fra? Det kan være en helt legitim kilde. Men det kan også være midler fra narkotikasalg og utpressing. For deres egen vinning eller til finansiering av terror.
Du kan også bli rammet av en handel med en skjult mothake. De hevder at produktet eller tjenesten du leverte har forårsaket skade. De skal ha pengene igjen og erstatning. Og de har korrupte tjenestemenn i det offentlige på sin side. EU har en liste over de 25 landene i verden med høyest risiko. Ved virksomhet i utlandet bør en ta en sjekk av denne og fortsette med ekstra forsiktighet om landet er nevnt her.
Nye digitale verktøyer kan også være en risiko
AI kan være til hjelp. Jo mer presist spørsmål du stiller, jo bedre blir svaret. Men her ligger også en fare. Informasjonen du sender kan bli landeveisrøvet på vei til AI-tjenesten eller tilbake. Da oppnår du nøyaktig det motsatte av det du ønsker. Det er også viktig å være oppmerksom på at sikring av firmaer er et svært bredt emne og det er vanskelig for AI å ta hensyn til alle faktorer.
Sunn skepsis er en undervurdert kvalitet. Dersom den blinde leder den blinde er begge dømt til å falle. Og man kan ikke stole hundre prosent på noen, dessverre. Det finnes kriminelle også der man minst kunne vente det. Politi, advokater, regnskapsførere, bankansatte, leger, konsulenter, ingeniører, eiendomsbaroner, politikere, revisorer, arkitekter, offentlige ansatte og så videre. Om man har en dårlig magefølelse, kan det være et like nyttig signal som intellektuell analyse av en situasjon.
Tiltak for å bli mer svindelsikker
Folk flest er greie. I hvert fall i vår del av verden. Men det er nøyaktig det de utnytter. De få som vil svindle. At de kan operere under skjul av å være en av oss. I et samfunn der vi helst vil tenker det beste om hverandre.
Ikke nøl med å ta kontakt med oss om du har et konkret problem. Eller for å gjøre din bedrift så svindelsikker som mulig. Vi har høy kompetanse i både å ordne opp i og forebygge økonomisk kriminalitet.
Kontakt oss i dag for en uforpliktende samtale omkring dine behov.
